[Unshakeable, 흔들리지 않는 돈의 법칙 - 토니 로빈스] - 1부 절대 흔들리지 않는 부의 법칙. 2-2장 당신을 경제적으로 자유롭게 해줄-Freedom-Fact-7가지! Book Study, 책 리뷰 (3)

이번 포스팅에서는 1부 2장의 핵심내용인,

7가지 프리덤 팩트에 대해서 다뤄볼 예정입니다.
7가지 프리덤 팩트는

투자에 참여하는 모두에게

꼭 필요한 역사적 사실에 대해서 다룹니다.
기본적으로 1900년도 이후의

주식시장의 역사를 바탕으로

우리가 꼭 알아야하는 사실들에 대해서 다루며
특히, 막연하게 주식시장은

돈을 잃는 도박과 같다고

생각하는 분들에게 두려움을 없애주며
장기적으로 투자하고 싶은 모두에게

도움이 되는 사실을 전달합니다!
 
프리덤 팩트 7가지를 다루기 전에,

용어정리를 짧게 하고 가야하는 부분이 있는데요!
아래의 프리덤 팩트에서 이야기하는 용어 중
조정장 (Correction)은

고점 대비 10% 이상 하락하는

주식시장을 이야기 하며
약세장은 (Bear Market)은

고점 대비 20% 이상 하락하는

주식시장에 대해서 이야기 합니다!
이 부분을 꼭 인지하시고

아래의 프리덤 팩트 7가지를

확인하시길 바라겠습니다! 
그러면 이제 다같이 아래

7가지 팩트를 알아보러 갑시다!!!

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프리덤 팩트 1. 1900년 이후 조정장은
평균적으로 거의 매년 발생했다.

투자를 시작하면 누구나 한 번쯤은

겪게 되는 시장 조정(Correction).
마치 거센 파도가 몰아치듯

주가가 곤두박질 치는 순간,

불안감에 휩싸여 잘못된 판단을 내리기 쉽습니다.
하지만 조급해하지 마세요.

사실 시장 조정은

투자 여정에서 흔히 일어나는

자연스러운 현상입니다!
1900년 이후 조정은 평균적으로

거의 매년 발생했고,

지속 기간은 54일 정도였죠.
하락폭 또한 평균 13.5%에 그쳤습니다.

물론 주가 하락은

금전적으로 힘든 타격이 될 수 있지만,
흔들림 없이 버티는 투자자에게

폭풍우는 금세 지나가는 거죠.
 
시장 조정은 단순히 시장의 몸을

가다듬는 과정일 뿐,

투자의 성공 여부를 결정하는 것은 아닙니다.
오히려 장기적인 관점에서

투자 기회를 제공하기도 합니다.
하지만 많은 투자자들이

불안감에 휩싸여 잘못된 판단을 내리고,

후회하게 되는 경우가 많죠.
시장 조정은 투자의 본질을 잊지 않고,

흔들림 없이 버티는 투자자에게

더욱 유리한 기회가 될 수 있습니다.

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프리덤 팩트 2. 조정장이 약세장으로
들어설 가능성은 20% 이하이다.

조정장이 약세장으로 악화될 가능성은

단 20%에 불과합니다.
과거 자료를 보면

증시가 10% 이상 하락하면

많은 사람들이 불안감에 휩싸여

주식을 팔기 시작합니다.
하지만 실제로 조정장이

약세장으로 악화된 경우는

5번 중 1번도 되지 않는다는 사실!
다시 말해, 80% 이상은

약세장으로 진입하지 않고

곧바로 회복세를 보인다는 뜻입니다.
 
이 사실을 기억하세요.

난기류를 만났을 때 탈출 버튼을

누르고 싶은 충동은 자연스럽지만,
대부분의 경우 잘못된 판단으로

이어질 가능성이 높습니다.
흔들림 없이 버티고 기다린다면,

시장은 다시 회복될 것이고,
침착함을 유지한 투자자들은

보상을 받게 될 것입니다.

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프리덤 팩트 3. 시장의 흥망을 지속적으로
예측할 수 있는 사람은 아무도 없다.

개인투자자든, 기관투자자든

투자를 하는 누구나
한 번쯤은 주가의 흐름을 정확히 예측하여

최고점에 매도하고,

최저점에 매수하는 꿈을 꿉니다.
하지만 현실은 너무나도 차가울 정도로 냉혹하죠...
 
“당연히 주가가 최고점일 때 탈출해

바닥일 때 다시 진입할 수 있다면

더할 나위 없겠죠.

하지만 나는 65년 평생 동안

그럴 수 있는 사람은

단 한 명도 본 적 없습니다.

그런 사람을 안다는 사람도 못 봤지요.”

– 존 보글
 
“주가 예언자들의 유일한 장점은

차라리 점쟁이들이

용해 보이게 만드는데 있습니다”

– 워렌 버핏
 
존경받는 투자 전문가들의

명언에서도 알 수 있듯,

주가 예측은 불가능에 가깝습니다.
주가는 다양한 요인에 영향을 받으며

끊임없이 변동하기 때문입니다.
주가 예언자들은

과거 데이터를 기반으로 분석을 시도하지만,
미래는 예측할 수 없는 불확실성으로

가득 차 있습니다.
주가 예측에 매몰되면

오히려 손실을 키울 가능성이 높습니다.
불안감에 휩싸여 잘못된 판단을 내리고,

투자의 본질을 잊게 되기 때문입니다.
대신 장기적인 관점에 집중하고,

흔들림 없이 투자 원칙을

지키는 것이 중요합니다.
꾸준히 투자를 지속하고,

시장 변동성에 흔들리지 않는다면,
성공적인 투자를 이루는 데

한 걸음 더 가까워질 수 있을 것입니다.

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프리덤 팩트 4. 주식시장은 단기적 후퇴는
있을지언정 꾸준히 상승한다.

투자를 시작하면 누구나 겪게 되는 불안감.
특히 단기적인 주가 하락은

투자자들의 마음을 흔들기에 충분합니다.
하지만 잊지 마세요.

주식 시장은 단기적인 후퇴에도 불구하고

장기적으로는 꾸준히 상승한다는 사실을!!!
 
1980년부터 2015년까지

미국 주식 시장(S&P500)은

'매년' 평균 14.2% 하락을 경험했습니다.
하지만 놀랍게도 이 기간 중 27년 동안,

즉 75%는 궁극적으로 상승했습니다.
이는 단기적인 변동성에 휩쓸리지 않고

장기적인 관점을 유지하는 것이
투자 성공의 핵심이라는 것을 보여줍니다!
 
또한 이외에도 기업 수익 증가,

노동 생산성 향상, 인구 증가, 기술 발전 등
다양한 요인이 주가 상승을 뒷받침합니다.

물론 모든 기업이 성장하는 것은 아니며,
약육강식의 경쟁 속에서

일부 기업은 도태될 수 있습니다.
하지만 인덱스 펀드는

이러한 과정에서 도태된 기업을 제거하고
새로운 성장 기업으로 대체하여

투자자에게 꾸준한 수익을 제공합니다.
 
결론적으로, 주식 투자에서 가장 중요한 것은

흔들림 없이 장기적인 관점을

유지하는 것입니다.
단기적인 시장 변동에 휩쓸리지 않고

꾸준히 투자를 지속한다면,
주식 시장의 장기적인 상승세에 힘입어

성공적인 투자를 이룰 수 있을 것입니다.

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프리덤 팩트 5. 약세장은 역사적으로 3~5년마다 발생했다.

역사적으로 약세장은

3~5년마다 발생했습니다.
1900년부터 2015년까지 115년 동안

약세장이 발생한 것은 34번에 불과하며,
최근 기준으로는 더 드물게 발생하고 있습니다.
1946년 이후로 70년간 약세장은 14번,

즉 5년마다 한 번 꼴로 발생했습니다.
 
물론 약세장은 큰 낙폭의

하락을 가져올 수 있습니다.
역사적으로 S&P500 지수는

약세장에서 평균 33% 하락했으며,
3분의 1 이상의 경우 40% 이상

폭락하기도 했습니다.
하지만 이러한 하락은

일시적인 현상일 뿐입니다.
겨울이 끝나고 봄이 오듯,

약세장 이후에는 예외없이!!

반드시 강세장이 찾아옵니다.

 
중요한 것은 약세장에 대한

두려움에 휩쓸리지 않고

흔들림 없이 버티는 것입니다.
대부분의 사람들이 비관에

빠져 판매를 벌이는 시기에

오히려 투자를 확대하는 것이

성공의 비결입니다.
최고의 투자자들은 약세장을

기회로 삼아 저렴한 가격에

주식을 매수하여 장기적인 수익을 창출합니다.
 
“최대의 기회는 비관주의가

절정에 이르렀을 때 찾아온다.”

– 존 템플턴
 
약세장은 투자 여정에서

피할 수 없는 과정입니다.

하지만 흔들림 없이

장기적인 관점을 유지하고,
과감하게 투자를 확대한다면,

약세장은 오히려 당신의 투자를

더욱 성장시키는 발판이 될 것입니다.

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프리덤 팩트 6. 약세장은 강세장이 되고
비관주의는 낙관주의가 된다.

역사적으로 모든 약세장은

강세장으로 이어졌습니다.
워렌 버핏은 이러한 사실을 잘 알고 있었기 때문에
다른 사람들이 가장 겁을 낼 때

오히려 투자를 확대했습니다. 그는,
"두려움과 의기소침함이 얼마나

빨리 활기찬 낙관주의로 변하는지

알고 있었기 때문에

다른 사람들이 가장 겁을 낼 때

욕심을 부린다" 고 말했습니다.
 
"주식 시장은 인내심 없는 사람의 돈을

인내심 있는 사람에게 이동시키는 도구이다"

- 워렌버핏

주식시장에서는 단기적인 변동에 휩쓸리지 않고
흔들림 없이 버티는 투자자만이

장기적인 성공을 거둘 수 있습니다.
 
또한, 증시가 사상 최고치에

가까워지고 있다고 해서

반드시 문제가 기다리고 있다는 의미는 아닙니다.
경제가 발전하기 때문에

장기적으로는 항상 성장하는 것이기 때문입니다.
실제로 미국 증시는 모든 거래일 중

약 5%에 사상 최고점을 기록하는데,

이는 평균 한 달에 한 번 꼴입니다.
인플레이션 덕분에 거의 모든 것이

거의 항상 최고가를 찍게 된다는

사실 또한 기억해야 합니다.
 
결론적으로, 투자에서 가장 중요한 것은

흔들림 없이 장기적인 관점을 유지하는 것입니다.
약세장은 두려워하지 않고

오히려 기회로 삼아 투자를 확대해야 합니다.
인내심을 가지고 꾸준히 투자를 지속한다면,

반드시 성공적인 결과를 얻을 수 있을 것입니다.

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프리덤 팩트 7. 가장 위험한 행동은
시장에 참여하지 않는 것이다.

투자를 시작하면 누구나

한 번쯤은 떠오르는 질문입니다.
"지금 투자하기 안전할까?",

"시장이 떨어지면 어떡하지?"
하지만 잊지 마세요.

투자에서 가장 위험한 행동은

시장에 참여하지 않는 것입니다.
 
위의 프리덤 팩트 3에서 이야기 했듯이

시장의 행보를 예측하기란 어렵습니다.
주가가 최고점일 때 매수하고,

최저점일 때 매도하고 싶지만,

현실은 불가능에 가깝습니다.
그런데도 가끔 우리는 시장을 예측하고

주가가 고점이라고 판단될 때
현금을 쥐고 경기장 밖에서 얼쩡 거리는 편이

더 안전하다고 생각하기도 합니다.
하지만 문제는 아무리 짧은 기간이라도

경기장 밖에 앉아 있으면

값 비싼 대가를 치를 수 도 있습니다.
설령 짧은 기간 동안 시장 밖에 머무르더라도

치명적인 대가를 치를 수 있습니다.

연구 결과에 따르면,

1996년~2015년 사이의

S&P500 인덱스 펀드 기준으로
최고 수익을 올린 거래일 중 6일이

최악의 10일과 2주 이내에 발생했습니다.
즉, 두려움에 휩싸여

잘못된 타이밍에 매도하거나

현금을 가지고 들어갈 타이밍을 관망할 때
뒤이어 찾아오는 풍요로운 시기를

놓칠 수 있다는 것입니다.
 
재정적 안정을 쟁취하는 데 있어

가장 큰 위험요소는

증시 붕괴가 아닙니다.
바로 시장에 '참여하지 않는' 것입니다.

장기적인 재정적 성공에

필수적인 기본 규칙 중 하나는

시장에 '참여해 자리를 지키는 것'입니다.
인덱스 펀드의 창시자인 존 보글은

다음과 같이 이야기 했습니다.
"아무것도 하지 않고

그냥 거기 있기만 하면 됩니다."

– 존 보글
 
그럼에도 불구하고 우리는

투자 시점에 대해서 고민합니다.
실제로 가능만 하다면 모든 주식에서는

저점에 매수하는 것이 가장 현명할 것입니다.
그래서 자신에게 믿을만한 정보가 있거나

(사실 대부분 믿을만 하다고

생각했지만 아닐 경우가 많음)
자기 확신과 기준이 있다면

그 타이밍에 투자를 하시는 것이 낫겠습니다!
하지만 대부분의 경우에는

우리는 언제가 저점인지,

언제가 주가의 고점인지

모르는게 문제겠죠!

다음 자료는 우리에게 큰 인사이트를 줍니다.

바로 S&P500 인덱스 펀드 기준으로

투자 시점 및 형태에 따른

수익률 차이를 보여주는 자료인데요!!
최적의 시점에 투자한 투자자와

즉시 투자한 투자자,

그리고 대부분의 사람들이 하게 될

정기 납입 투자자,
그리고 가장 많이 우려하고 두려워하고 계시는

최악의 시점에 투자하는 투자자,

그리고 시장 밖에서 관망하는

현금 투자자에 대해서

1993년 부터 2012년 사이의 수익률을 보여줍니다.
여기서 놀랍고 주목할 부분은! 
20년 동안 불운의 극치를 달린 투자자조차

최종적으로는 상당한 수익을

올렸다는 사실과 더불어
현금 투자로 시장 밖에서 관망하며

시장에 참여하지 않은 투자자가

가장 수익률이 낮다는 사실입니다!
 
이는 주식 시장에서 오래 버틸 수만 있다면

복리의 마법 덕분에 적지 않은 수익을

손에 넣을 수 있다는 것을 보여줍니다.

설사 최악의 타이밍만을

선택하더라도 말입니다.
 
결론적으로, 투자에서 가장 중요한 것은

흔들림 없이 장기적인 관점을 유지하는 것입니다.
시장 변동성에 휩쓸리지 않고

꾸준히 투자를 지속한다면,

성공적인 결과를 얻을 수 있을 것입니다.
가장 중요한 것은 시장에 참여하고

꾸준히 투자를 지속하는 것입니다.
왜냐하면 우리의 돈은 인플레이션으로 인해서

가만히 놔두면 녹아버리기 때문입니다!!!
 
 
오늘의 포스팅이 큰 도움 되셨길 바랍니다!
이 글을 읽으시는 모든 개인 투자자 분들은

꼭 장기적 관점에서 주식투자를 하고
시장에 오래동안 참여하여

꼭 원하시는 경제적 자유를

이루시기 바라겠습니다! 감사합니다!